火币研究院:FATF新规加速数字货币合规发展进程

6月22日,被称为数字货币最强监管的新法规正式出炉。国际政府间合作机构反洗钱金融行动特别工作组(FATF)公布的最终版反洗钱和恐怖主义融资监管指引明确要求:虚拟货币服务提供商(VASP),包括加密货币交易所,在涉及资金转移时,必须将有关客户的信息传递给执法部门。

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客户信息包括:发送人的姓名,使用此类账户处理交易的发起人账号,发送人的实际(地理)地址,身份证或客户识别号码(非交易号码),出生日期以及地点等,收件人姓名和信息,收件人账号。

FATF称,犯罪和恐怖分子滥用虚拟资产的威胁是“严重且紧迫的”,这项指引给予各国12个月的时间以遵守准则,并将于2020年6月进行审查。

显然,按照FATF新规,将所有客户信息透明化,这对目前以匿名转账为主、地址和私钥代表一切的数字货币行业而言,带来的影响无疑是巨大的。FATF前总裁、前澳大利亚司法部部长Roger Wilkins认为,新监管规定可能促使公众离开受到管控的加密货币平台。但面对这犹如泰山压顶般袭来的新规,不少数字货币从业者却出乎意料地认为这未必“利空”,甚至“利好”。

新规促进良币驱逐劣币,或释放利好效应

新规出炉后,一位业内人表示,FATF全体会议通过的决议是“防止虚拟资产被洗钱,恐怖主义融资和其他违法行为滥用”,要求交易平台“保存记录,做好KYC,检测可疑资金”,而非此前部分声音所猜测的最坏情况,如“各国监管联合遏制虚拟货币和交易所”。

火币研究院分析认为,“该建议表明对加密货币服务商监管要求达到和传统金融机构相同要求,有可能推动部分国家推行相应牌照和注册制度。此外,FATF要求虚拟资产交易收益方所在的VASP准确的获取并保存发起人和受益人信息,并在监管当局要求时提供给当局,这意味着交易双方在转账时还需要发送相应的客户信息,这对于目前的加密货币市场来说执行非常困难,可能会进一步推动VASP合规注册,对于支持匿名服务商可能造成打击。”

国家信息中心中经网管理中心副主任,区块链经济学者朱幼平表示:“监管对于负能量的国际转账肯定有影响,比特币等加密货币确实有很大一部分是这方面的业务,但对于正能量的国际转账有好处,规则会起到良币驱逐劣币的作用。这对加密数字货币的国际转账业务的规范化和可持续发展是有好处的。”并且朱幼平认为,FATF要联合监管对行情而言就是利好

市场行情走势是反应重大消息面影响的晴雨表,具体是利空,还是利好,不妨先看看FATF新规出台之后的行情走势。

行情晴雨表,新规刚出比特币破万

值得关注的是,在FATF新规于6月22日凌晨(新加坡时间)公布之后,比特币竟然走出了一波强势上涨行情,一根大阳线直接冲破1万美元,这是比特币自2018年3月8日以来的最高水平。

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火币全球站BTC行情走势

从火币全球站BTC的行情走势来看,在22日凌晨6点左右,BTC展开强势上攻态势,在不到一个小时内便一举攻破10000美元关口,并且继续上攻,一度接近11000美元,涨幅高达20%,目前稳定在10500美元左右,呈现企稳态势。

这是巧合还是利好消息促进?从消息面来看,近期比特币的利好消息确实比较多,其中最引人关注的便是Facebook正式发布了其区块链项目Libra白皮书,消息一出,全球震动,对BTC上涨预期不言而喻。但这则消息在几日前即已发布,而BTC为何偏偏在FATF新规落地的时间点展开上攻? 

假如,FATF新规携手“最强监管”之威引发利空,那么BTC大盘应该应声下跌,或者努力维稳才对。但实际行情是一举突破10000万美元,并上探11000美元,走出了完全与“利空预期”相反的走势。那只有一个解释:FATF新规落地带来的是真正的利好效应。

新规肯定价值,加速合规发展

实际上,从上述业内人士的评论不难看出,他们对新规的认知是非常理性的,能够达成一致的共识是:新规重点指向的是——打击犯罪和恐怖分子滥用虚拟数字货币平台所开展洗钱或资产转移等违法行为,而并不是打击加密货币平台本身,只是新规需要加密货币平台配合指引要求,杜绝留下犯罪分子任何作恶机会。

所以,新规可以被认为是用一种极端高压的方式,以彻底剪除加密货币平台中可能存在的“作恶基因”,通过纠偏除恶,旨在指引数字货币行业走出一条更加合规、合法、健康、茁壮的发展之路。从这个意义上说,FATF通过这项新规,首先还是基于对加密数字货币行业的价值认可。

对任何事物来说,成长总是要经历阵痛,比特币从诞生初期的不名一文,到现在价值上万美元,并且在全球范围拥有大量忠实拥趸,中间的曲折过程业内耳熟能详。依托比特币而崛起的加密货币平台,或许还需要一段长时间的阵痛打造出更加健康、茁壮的成长模式。积极配合新规,勇于自我调整,同样是成长路上的必修课。


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